AB'den Nakit Kullanımına 10 Bin Euro Sınırı Geliyor!

Avrupa Birliği, kara para aklama ve terör finansmanına karşı mücadelede yeni bir adım attı. 10.000 Euro üzerindeki nakit ödemeler yasaklanacak. Kimlik beyanı zorunluluğu 3.000 Euro'dan başlıyor.

Avrupa Parlamentosu, 24 Nisan 2024’te aldığı kararla Avrupa Birliği genelinde geçerli olacak şekilde nakit ödemelere 10.000 Euro üst sınır getirilmesini kabul etti. Yeni düzenlemeye göre, bu tutarın üzerindeki işlemler yalnızca elektronik yollarla gerçekleştirilebilecek. Nakit ödeme ile işlem yapmak isteyenler için 3.000 Euro’dan itibaren kimlik bilgisi verme zorunluluğu getiriliyor. Bu bilgiler, olası mali soruşturmalarda geriye dönük izleme için saklanacak.

Amaç: Kara Parayla Mücadele

Avrupa Birliği, bu adımı özellikle kara para aklama, terörün finansmanı ve yaptırımların delinmesini önlemek amacıyla attı. Yeni kurallarla birlikte, üye ülkeler isterlerse bu sınırın altına inebilecek. Ancak birlik genelinde 10.000 Euro’luk üst sınır standart olarak uygulanacak.

Sınır Yoktu Bildirim Vardı

Almanya’da bugüne kadar nakit ödemeler için yasal bir tavan bulunmuyordu. Fakat halihazırda 10.000 Euro’yu aşan nakit işlemlerde, ödeme yapan kişinin kimliğini ve paranın kaynağını belgeleyerek satıcıya sunması zorunlu. Yeni kurallar bu uygulamaları daha da katı hale getiriyor.

Mali İşlerde Sıkı Denetim

Ayrıca Almanya dahil tüm AB ülkelerindeki mali istihbarat birimlerinin yetkileri genişletiliyor. Özellikle Alman Gümrüğü gibi kurumlar, şüpheli işlemleri geçici olarak durdurma ve detaylı inceleme yapma yetkisine kavuşuyor. Bu hamleyle, finansal suçlarla mücadelede daha etkin bir yapı oluşturulması hedefleniyor.

Futboldan Kripto Paraya

Yeni yasa sadece bireyleri değil; bankalar, lüks eşya satıcıları, değerli metal tüccarları, kripto para hizmet sağlayıcıları ve hatta profesyonel futbol kulüplerini de kapsıyor. Bu sektörlerde belirli tutarın üzerindeki işlemler için kimlik kontrolü ve şüpheli işlem bildirimleri zorunlu hale gelecek.

Konseyden Geçmesi gerek

Düzenlemenin resmi olarak yürürlüğe girmesi için Avrupa Parlamentosu ve Konseyi'nin onayı bekleniyor. Planlandığı şekilde işlerse, yeni kurallar üç yıl içinde yürürlüğe girecek. (Kaynaklar: Tagesschau, Handelsblatt / MFM-Redaksiyon: Mesut Hastürk)